金融理财策划

A. 什么叫金融策划

金融策划（Financial Planning）就是运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金策划、消费支出策划、教育策划、风险管理与保险策划、税收筹划、投资策划、退休养老策划、财产分配与传承策划。
金融策划是一个评估企业、个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业金融策划人员通过明确客户金融目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。
金融策划的目标 有两个层次：财务安全和财务自由。
金融策划的目的 在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。

B. 策划师分哪几种

策划师种类：

房地产策划师、注册策划师、税务策划师、旅游策划师、营销策划师、品牌策划师、网络营销策划师、网站建设策划师、区域经济策划师、活动策划师、会展策划师、广告策划师、管理策划师、公关策划师、书画艺术策划师、拓展训练策划师、形象礼仪策划师；

商务策划师、企业策划师、物流策划师、创业策划师、促销策划师、投融资策划师、连锁经营策划师、民间艺术策划师、周易策划师、武术策划师、庆典策划师、婚礼策划师、音乐策划师、美工策划师、发艺造型策划师、游戏策划师、新闻策划师、影视策划师、图书策划师；

报刊策划师、教育策划师、美容策划师、特种养殖策划师、金融理财策划师、赞助策划师、姓名策划师、仕途策划师、人生策划师、文案策划师、职业策划师、餐饮经营策划师、新农村策划师、社区策划师、城市策划师、家具策划师、环境策划师、装饰策划师、科技策划师、文艺策划师等等。

(2)金融理财策划扩展阅读：

策划业职业资格证书执行国家职业资格评审标准、权威专家评审、指定一省鉴定、官方颁发、全国通用、国际接轨。

采用统一注册、统一题库、统一编号、统一建档、网上查询。策划师职业资格，坚持以自学为主、考试为辅、培训结合、评审为主的原则，对从事策划岗位的具备实际工作能力和工作业绩的人员进行评审。

对达到国家职业资格标准的人员发放相应的资格证书。首次打破国企私企限制、行业限制、地域限制、学历文凭限制、以能取证。

C. 个人理财规划包括哪些内容

个人理财规划包括必要的资产流动性、合理消费支出、达到教育期望、完备的风险保障等方面。

1、必要的资产流动性

个人现金主要是满足日常支出、应急防范和投机性需求。个人要保证有足够的资金支付计划内和计划外的费用，所以理财师不仅要保证客户资金的流动性，还要在现金计划中考虑现金的持有成本。

通过现金计划，短期需求可以通过库存现金来满足，而提前的现金支出可以通过各种储蓄和短期投资工具来满足。

2、合理消费支出

个人理财的主要目的不是为了最大化个人价值，而是要使个人理财状况稳定合理。在现实生活中，通过减少个人开支来实现财务目标有时比寻求高投资回报更容易。通过消费支出规划，个人消费支出合理，家庭收支结构总体平衡。

3、达到教育期望

教育是生活的基础。随着时代的变迁，人们对教育的要求越来越高。再加上教育成本的不断上涨，教育成本所占的比重越来越大。客户需要尽早规划教育费用，并通过合理的财务计划，确保能够合理支付自己的教育费用和未来子女的教育费用，以充分满足个人（家庭）的教育期望。

4、完备的风险保障

在人们的生活中，风险无处不在。财务规划师通过风险管理和保险规划，做出适当的财务安排，最大限度地减少事故造成的损失，使客户能够更好地规避风险，保护自己的生命。

(3)金融理财策划扩展阅读：

个人理财规划的注意事项：

1、过度消费

想要理财首先得要有本钱，如果一直毫无节制的消费，何来资金购买理财产品，所以，理财的第一步就是养成勤俭节约的生活习惯，减少不必要的开支。

2、没有耐心

当制定好理财目标后，一定要坚持，切忌三天打鱼两天晒网，这样才能看到理财带来的效果，生活也会得到适当改善。

3、避免养成太多坏习惯

在个人投资理财过程中，最忌讳的就是投资者有很多理财坏习惯，如不喜欢存储、没有记账习惯、月光族、喜欢超前消费、没有应急储备金等等，这些坏习惯看似不起眼，但也就是这些不起眼的坏习惯严重影响了投资者的“钱途”。

4、制定合理的个人理财目标

弄清楚自己最终希望达成的目标是什么，然后将这些目标列成一个清单，越详细越好，再对目标按其重要性进行分类，最后将主要精力放在最重要目标的实现中去。